Banken einrichten

Um in iDempiere komfortabel mit Banken arbeiten zu können, bedarf es einiger Einrichtung:

Bankenliste einlesen

Grundsätzlich muss man jede Bank, die man verwenden will, vorher anlegen. Dies geschieht z.B., wenn ein Kunde angelegt wird, der ein Konto dort hat. Je nach Struktur des Kundenkreises ist es aber hilfreich, wenn das Programm bereits eine Liste aller deutschen Banken enthält (Das sollte in jede anständige "deutsche" Installation.).

Um im Programm mit Banken zu arbeiten, kann man entweder jedes Mal wenn man eine neue Bank benutzt, diese anlegen oder einmal eine vollständige Bankenliste mit Bankleitzahlen etc. von der deutschen Bundesbank herunterladen. Das soll hier erklärt werden.

• Heruterladen der Datei (am besten ungepackt, im Excel-Format) von https://www.bundesbank.de/de/aufgaben/unbarer-zahlungsverkehr/serviceangebot/bankleitzahlen/download-bankleitzahlen-602592

Die angezeigte Tabelle hat bereits Autofilter aktiviert. Wenn man in der zweiten Spalte ("Merkmal") den Filter so einstellt, dass nur Zeilen mit einer "1" angezeigt werden, erhält man eine Liste von Banken ohne jede Filiale einzeln zu haben. Dann die Spalten, die gebraucht werden (BLZ, Kurzbezeichnung, Bezeichnung, BIC, PLZ, Ort) in ein neues Dokument kopieren und dort so in die Spalten einsortieren, dass sich folgende Headerzeile für den Importer (und ein Beispiel für die erste Zeile) ergibt:

 Name, Description, IsOwnBank, RoutingNo, SwiftCode, C_Bank>C_Location>City, C_Bank>C_Location>Postal, C_Bank>C_Location>C_Country_ID[Name]
 BBk Berlin, Bundesbank, N, 10000000, MARKDEF1100, Berlin, 10591, Germany - Deutschland

Die BIC einlesen und so in das Feld für den SWIFT-Code eingeben, was nicht ganz richtig ist, aber für Deutschland eine Krücke. Die BIC war nur bis 2016 für SEPA-Transfers nötig, den SWIFT-Code benötigt man eigentlich so gut wie nie. Benutzt werden diese Felder von Payment Provider-Modulen, die für Deutschland sowieso in einer angepassten Version (z.B. als SEPA-Modul) erstellt werden muß.

Dead Link: Die fertige Datei für den Import gibt es auch unter https://bitbucket.org/tbayen/smallprojects/raw/tip/iDempiereAccounting/Banken.csv zum direkten herunterladen.

Geldkonten anlegen

Nach dem Import der Bankenliste muss man noch seine eigenen Geldkonten anlegen. Geldkonto ist ein Oberbegriff für Girokonten und die Kasse/n. Seit dem Übergang von ADempiere zu iDempiere sind einige alte Programmteile, die sich speziell mit der Kasse, Kassenbuch und entsprechenden Dingen beschäftigt haben, abgeschafft worden. Stattdessen gilt nun, dass die Kasse wie ein Bankkonto gehandhabt wird. Das vereinheitlicht die Abläufe.

Kasse

Um ein Kassenkonto zu bekommen, legt man eine neue Bank an welche den Namen "Kasse" und die BLZ "kasse" bekommt. Diese Bank erhält dann ein Konto "Kasse" mit der Kontonummer "kasse" und der Kontenart "Bargeld". Wer es in seinem Unternehmen braucht, kann hier auch mehrere Kassenkonten anlegen. Danach geht man auf die Registerkarte "Buchführung" und stellt den Eintrag im Feld "Anlagekonto Bank" auf das richtige Konto, auf das ich buchen möchte: "1600 Kasse".

Geldkonto für Umbuchungen

Oftmals benötigt man ein Konto, welches für Umbuchungen genommen werden kann. Will man z.B. einem Kundenkonto etwas berechnen, dass dann einem anderen gutgeschrieben werden soll, so kann man die beiden Buchungen am Besten über das normale System der Zahlungen abwickeln. Allerdings verlangt das System der Zahlungen immer nach einem Geldkonto, obwohl es sich ja eigentlich nur um eine interne Umbuchung handelt. Manche verwenden hierfür zwei Buchungen auf das Kassenkonto, aber übersichtlicher ist es, wenn man hierzu ein eigenes Konto verwendet. Im SKR04 gibt es hierzu z.B. das Konto "1806 Umbuchungen Storno etc.". Um dieses benutzen zu können wie andere Geldkonten lege ich hierzu bei dem angelegten Bank-Objekt für die Kasse ein zweites Konto "Umbuchungen" an, das auf dieses Konto bucht.

Bankkonten

Nach den obigen Sonderfällen sollte es nun ein leichtes sein, aus der Bankenliste die eigene(n) Hausbank(en) herauszusuchen und dort entsprechende Bankkonten zu erzeugen. Bei der Bank sollte man den Haken bei "eigene Bank" setzen.

Wer mehrere Banken hat, sollte im Kontenplan nicht einfach auf "1800 Bank" buchen, sondern vorher für jede Bank ein eigenes Konto anlegen, also z.B. "1810 Bankkonto Sparkasse", "1820 Bankkoto Volksbank", etc.